Росфинмониторинг разработал законопроект, позволяющий удаленно открывать банковские счета в рамках экспериментально-правового режима. Как пояснили "Парламентской газете" в ведомстве, условия проведения идентификации клиента и конкретные способы утвердит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом и ФСБ.
Проект, разработанный Росфинмониторингом, вносит изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он был принят в 2001 г. и содержал требование о личном присутствии клиента или его представителя при открытии банковского счета или вклада.
Предлагается апробировать различные способы идентификации клиентов с использованием средств дистанционного взаимодействия. Для этого законопроектом предусматривается возможность установления экспериментального правового режима в соответствии с Федеральным законом от 31 июля 2020 г. № 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации, – говорится в пояснении к документу.
Экспериментальный правовой режим, который стал возможен с 2021 г., предполагает применение специальных правил вместо общих, если последние существенно затрудняют внедрение цифровых инноваций. Росфинмониторинг в пояснительной записке отдельно оговаривает, что полноценное закрепление в законодательстве норм о дистанционной идентификации для открытия счета "требует всесторонней оценки таких новаций", в том числе с точки зрения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
Как пояснили в пресс-службе ведомства, "условия проведения идентификации будут определены в программе эксперимента, утверждаемой актом Банка России по согласованию с Росфинмониторингом и ФСБ России". На данном же этапе "говорить о конкретных способах дистанционной идентификации и рисках, связанных с ними, преждевременно", подчеркнули там.
Источник и фото: pnp.ru